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郑州月嫂公司 警方清除百亿“套路贷” 套路模式指向大数据泄露

时间:2020-03-14 04:37作者:admin打印字号:

(原标题:警方清除百亿“套路贷” 两大“套路”模式指向 大数据泄露)

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“套路贷”,正在全国周围内被警方“围剿”。

众家在当地颇为“著名”的贷款中介,原由营业模式激进,却最后变形,成为套取他人房产、汽车等的牟利工具。

9月17日,广东省公安厅发布新闻,粤港澳三地警方10-11日开展的一次清查走动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地警方打失踪“套路贷”作恶团伙16个,抓获作恶迷惑人140余人,破获刑事案件20余首,查封扣押凝结涉案资产逾9300万元。

按照公安部9月3日发布的数据,全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890首,抓获作恶迷惑人18651人,破获各类刑事案件18790首,查扣涉案资产161.76亿元。

往年8月,最高人民法院下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的知照》,对于披着民间借贷外衣,议定“虚添债务”“捏造证据”“凶意制造违约”“收取高额费用”等方式作恶侵袭财物的“套路贷”诈骗等新式作恶,强化惩戒。

“套路贷”模式大致有两栽:一是,贷款中介有意诱导借款人往其他中介借贷,利息越借越高;二是,有的套路贷平台有意制造贷款逾期,主意就是为了骗取借款人的房产等。

损坏百亿“套路贷”

“证大系”百亿P2P捞玉帛风险袒露后,证大集团戴志康向警方投案自首,但他的名字也与近期曝出的一家深圳贷款中介间接相关。

据广东省公安厅新闻,今年6月5日,深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网走动,打失踪一个刘某峰为首的“套路贷”作恶团伙,抓获作恶迷惑人19人,破获刑事案件12首,查封、凝结、扣押涉案资产约2531万元。

深圳警方指出,在上述案件中,以盛天源、幼幼金融等金融公司为依托,作恶高利放贷。

按照工商新闻表现,“幼幼金融”的注册实体的唯一股东为深圳市幼幼新闻技术有限公司(简称“幼幼新闻”),其法定代外人、董事长兼总经理为刘幼峰,刘幼峰和一家名为德辉投资的公司别离持有幼幼新闻52.9%、30%股份。刘幼峰即广东警方所指“刘某峰”,德辉投资的别名股东同时握有P2P捷越说相符,而戴志康为捷越说相符的股东之一。

与上述案件一首曝光的是,今年4月19日,广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南漯河市等地开展同一收网走动,打失踪一个以梁某敏为首的“套路贷”作恶团伙,抓获作恶迷惑人37人,破获诓骗勒索、寻衅滋事、作恶侵犯住宅、诈骗等刑事案件17首,查封、凝结、扣押涉案资产数亿元。4月28日,湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网走动,打失踪一个以黄某伟为首的“套路贷”作恶团伙,抓获作恶迷惑人18人,破获刑事案件14首,查封、凝结、扣押涉案资产1975万元。

“借几千元,末清偿务滚成几十万。”云云夸张的案例表现的就是“套路贷”的风险所在。

9月17日,重庆市公安局南岸区分局发布新闻称,近日捣毁的一个特大“套路贷”团伙,郑州月嫂公司涉及受害人300余人,警方共抓获团伙成员30余人,扣押、凝结涉案资产共计600余万元。

“套路贷”的两大套路

公安部9月3日指出,打失踪“套路贷”团伙开发行使的作恶放贷APP、作恶网络借贷平台,查扣银走账户及第三方支拨平台的涉案资金、依法追缴,打失踪特意从事作恶催收营业的做事催讨团伙、依法处理。

9月17日,广东省幼额贷款公司协会常务副秘书长徐北对21世纪经济报道记者外示,“套路贷”模式大致有两栽:一是无抵押的、被动性的套路贷,借款人无法清偿,贷款中介有意诱导借款人往其他中介借贷,利息越来越高,最初的几千元甚至被滚成几十万元;二是有抵押的、主动性的套路贷,有的套路贷平台有意制造贷款逾期,主意就是为了骗取借款人的房产等。

从已经曝光的“套路贷”模式望,警方指出,幼幼金融刘某峰涉嫌作恶侵袭房产。诱骗受害人签定空白相符同、阴阳相符同、全权委托授权书等,设置“砍头息”、高额逾期费,凶意垒高债务,继而片面制造违约,强制被害人迁移、变卖抵押房产。

另一首以黄某伟为首的“套路贷”案件中,警方指出,该结构分工清晰,并制定一整套结构纪律和走为规范进走管理,如施走24幼时轮流值班制度,每周召开全员会议,钻研放贷和索债情况等。在方式上,采取强收“斩头息”、虚添借款金额、制造子虚银走流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓“走规”套路,作恶占领被害人房产等。

“贷款中介这一‘助贷’模式,本意是为了升迁资金方的获客能力和获客效果,但一些中介却行使大数据泄露的机会作恶操作。”一位资深业妻子士指出,比如幼幼金融是当地比较早用线上方式做现金贷的贷款中介。

“套路贷”的嚣张,与大数据泄露亲昵相关。

原由借款人的身份、手机通讯录、通话记录等被套路贷平台获取,“爆通讯录”、电话滋扰等暴力催收通走于各个平台。

例如,按照公安部表露,甘肃兰州王某焘“套路贷”作恶团伙竖立“甜兔网”等24个网贷平台,作恶获取482万人的通话记录、电话号码本、银走卡号等公民幼我新闻。

“警方正在从整个产业链清除套路贷,包括大数据泄露。”徐北外示。

“大数据风控”走业近来也颇担心详。今年9月份以来,杭州魔蝎科技和公信宝先后被杭州警方调查。此外,上海新颜科技有高管被警方带走,配相符调查,其CEO电话也不息无法接通。上述公司受此风波影响,或与运营商爬虫营业相关。众家和新颜科技有配相符的机构人士外示,新颜科技停了运营商爬虫营业。另一家休憩运营商爬虫服务的机构聚信立外示,这是走业趋势。

警方指出,盛天源、幼幼金融等金融公司作恶高利放贷,作恶获取幼我新闻。议定作恶办法获取大量公民幼我新闻,主干成员曾因作恶获取公民新闻罪获刑,并议定拨打电话、网站广告等方式吸收客户。

徐北认为,太甚的借贷已经透支这些受害者的支拨能力和消耗不悦目念,整个业态要逐渐恢复,起码必要3-4年的时间。

本报记者吴奕萱见习记者杜卓蔓

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